Шутливые комментарии к банковским переводам могут привести к блокировке операции или счета, заявил доцент Финансового университета при правительстве России Николай Яременко. Об этом пишет Росбалт.
По его словам, банковские системы автоматически проверяют операции по требованиям антиотмывочного законодательства. Алгоритмы обращают внимание на формулировки, которые могут быть связаны с незаконным оборотом оружия, взятками, запрещенными веществами, азартными играми, фиктивными сделками или другими подозрительными действиями.
Эксперт отметил, что автоматические системы не распознают юмор, сарказм и контекст личной переписки. Поэтому даже шуточная подпись к переводу может быть расценена как повод для дополнительной проверки.
Если операция покажется подозрительной, банк может приостановить перевод или заблокировать счёт. В таком случае клиенту придётся объяснять происхождение и назначение денег, предоставлять документы, расписки, чеки или другие подтверждения бытового характера операции.
Яременко советует не использовать в назначении платежа двусмысленные, провокационные или шуточные фразы. По возможности поле комментария лучше оставлять пустым.
Если пояснение необходимо, стоит выбирать нейтральные формулировки: «возврат долга», «подарок», «материальная помощь» или другое точное и спокойное описание перевода. Эксперт подчеркнул, что банковский перевод является финансовым документом, поэтому к комментариям в нём нужно относиться серьёзно.
