Александр Барканов, представляющий Московскую городскую коллегию адвокатов и обладающий степенью кандидата юридических наук, поделился информацией о том, что банки имеют возможность проверять переводы между частными лицами, основываясь на комментариях к совершённым операциям. Эти сведения юрист предоставил в беседе с «Газетой.Ru». По его словам, некоторые фразовые фильтры позволяют кредитным учреждениям выявлять признаки коммерческой деятельности, если счёт принадлежит физическому лицу, которое не зарегистрировано как предприниматель или самозанятое лицо.
Барканов пояснил, что выражения, такие как «аренда» или «за квартиру», могут привести к повышенному вниманию со стороны налоговых органов. Это может стать поводом для проверки факта неуплаты налогов за сдачу имущества в аренду, будь то жильё или другие активы.
Также адвокат указал на то, что под подозрение могут попасть переводы с комментариями вроде «аванс», «оплата за услуги» или «возврат долга», особенно если эти операции носят регулярный и повторяющийся характер. При этом отсутствие комментариев не является гарантией отсутствия блокировки, если проводимые суммы значительны, стремительно переводятся другим получателям или выглядят нетипично.
Адвокат акцентировал внимание на особых рисках, которые могут появиться при использовании подписей, прямо указывающих на преступный характер операции или финансовые риски. Он рекомендовал тщательно следить за порядком в финансовых делах и заранее готовить документы, подтверждающие происхождение и цели денежных переводов.
Ранее Екатерина Дуб, занимающаяся правозащитной деятельностью, в интервью для 360.ru отметила, что мошенники могут использовать в схемах с арендой жилья фотографии, которые украдены из настоящих объявлений или созданы с помощью нейросетей.
